هشدار FINMA درباره خطرات پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال
نهاد نظارت مالی سوئیس (FINMA) در گزارش سال ۲۰۲۴ خود هشدار جدی درباره خطرات پولشویی در حوزه ارزهای دیجیتال داده است. این نهاد نگران افزایش استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ها در فعالیت‌هایی مانند دور زدن تحریم‌ها و تأمین مالی تروریسم است.
طبق این گزارش، استفاده از ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ها در معاملات غیرقانونی رو به افزایش است و این روند، علاوه بر پیچیده کردن تلاش‌های اجرایی، باعث افزایش خطرات حقوقی و اعتباری برای مؤسسات مالی بدون استراتژی‌های مدیریت ریسک مؤثر می‌شود.
FINMA بر لزوم تقویت اقدامات نظارتی و مدیریت ریسک تأکید کرده و اعلام کرده که برای مؤسسات مالی فعال در حوزه ارزهای دیجیتال، خطرات پولشویی می‌تواند بسیار جدی باشد و این مؤسسات بدون مدیریت مناسب ریسک پولشویی، می‌توانند به اعتبار و شهرت مرکز مالی سوئیس آسیب وارد کنند.
“ریسک‌های پولشویی می‌توانند برای واسطه‌های مالی با پیشنهادات ارز دیجیتال قابل توجه باشند. اگر این مؤسسات به طور مناسب ریسک پولشویی را مدیریت نکنند، می‌توانند به شهرت مرکز مالی سوئیس آسیب جدی وارد کنند.”
اقدامات نظارتی و مدیریت ریسک
در راستای مقابله با این خطرات، FINMA اقداماتی را برای نظارت دقیق‌تر و ارتقاء نیازهای مدیریت ریسک در نظر گرفته است. این اقدامات شامل بازرسی‌های میدانی و بازنگری در برنامه‌های حسابرسی است که هدف آن تقویت دفاع‌ها در برابر پولشویی می‌باشد.
علاوه بر این، نهاد نظارتی سوئیس از مؤسسات مالی خواسته است که تعاریف واضحی از تحمل ریسک خود ارائه دهند و اقدامات مؤثری برای مدیریت ریسک، به ویژه برای مؤسسات که با افراد دارای ارتباطات سیاسی یا مشتریان در بخش‌های پرخطر سروکار دارند، اتخاذ کنند.
مقابله با پولشویی در صنعت ارزهای دیجیتال
در حالی که اقدامات نظارتی سوئیس در حال گسترش است، سازمان‌های فعال در صنعت ارزهای دیجیتال نیز باید خطرات پولشویی را کاهش دهند. برای مثال، صادرکننده استیبل کوین تتر (Tether)، بلاک‌چین ترون (TRON) و شرکت تحلیلی TRM Labs اخیراً اقداماتی را برای مبارزه با استفاده غیرقانونی از استیبل کوین USDT انجام داده‌اند.
این اقدامات با هدف کاهش آسیب‌های احتمالی و اطمینان از رعایت مقررات ضد پولشویی صورت می‌گیرد و به نظر می‌رسد که صنعت ارزهای دیجیتال در حال حرکت به سمت شفافیت و قوانین محکم‌تر است.
